- О специалисте
- Документы
- Услуги и цены
- Отзывы 3
Валерия Юрьевна Катыкова
Была в сети вчера в 11:25Специалист пока не предоставил копию паспорта.
Имя, фамилия и фото в анкете не проверены.
О себе
Финансовый советник и квалифицированный инвестор. Помогу навести порядок в личных финансах и разобраться с подходами к инвестированию. Личная заинтересованность в вашем результате. После консультации у вас будет понятный пошаговый план действий, что делать с деньгами.
Опыт работы в сфере — более 6 лет. Имею профильное образование, а также сертификаты и аккредитацию специалиста финансового рынка ЦБ РФ, которые дают право работать в профессии.
На онлайн-консультации по личными финансам вы можете обратиться ко мне с вопросами:
— разработка стратегии по закрытию кредитов
— анализ расходов и их оптимизация
— составление личного/семейного бюджета на год
— формирование финансовой подушки безопасности
— выбор подходящей стратегии накопления
— анализ активов и обязательств для поиска источников для сбережений
— другой вопрос в рамках моей компетенции (обговариваем заранее, чтобы встреча прошла продуктивнее)
По итогам консультации у вас будет понятный пошаговый план действий, благодаря которому вы сможете улучшить свое финансовое положение, всегда иметь сбережения и чувствовать себя финансово защищенным.Онлайн-консультация по инвестициям подойдет тем, у кого есть финансовая подушка и свободные средства, но нет понимания, с чего начать и как грамотно разместить деньги для получения пассивного дохода и приумножения капитала.
На консультации помогу с решением вопроса:
— постановка финансовых целей (накопления на покупку дома/машины, образование детей или формирования накоплений для пассивного дохода) и расчет их стоимости (например, размера капитала, необходимого для выхода на пассивный доход)
— выбор российского или зарубежного брокера
— помощь в открытии и использовании функционала брокерского счета
— подбор российских или зарубежных инструментов инвестирования
— налоговая оптимизация инвестиций (получение налоговых вычетов и льгот при инвестировании)
— другой вопрос в рамках моей компетенции (обговариваем заранее, чтобы встреча прошла продуктивнее)
В результате, вы получите понятный пошаговый план действий — с чего начать, какую сумму инвестировать ежемесячно, через какого брокера (российского/зарубежного), какие финансовые инструменты покупать для достижения своей цели.Экспертная оценка инвестиционного портфеля. Услуга подойдет тем, у кого есть вложения в активы и кому нужно получить экспертную оценку своего инвестиционного портфеля с выделением, обоснованием его слабых и сильных сторон.
По итогам консультации у вас будут рекомендации по улучшению портфеля (в том числе по налоговой оптимизации).Составление личного финансового плана. Это план по достижению ваших финансовых целей.
Разработка плана включает:
— оценку вашего текущего финансового положения (анализ активов и обязательств, рекомендации по финансовой подушке и необходимым страховкам) и советы по его улучшению
— определение финансовых целей, расчет их стоимости, срока достижения и ежемесячной суммы для инвестирования
— определение вашего риск-профиля для выбора подходящих инструментов для инвестирования (консервативные, умеренные, агрессивные)
— выбор российского или зарубежного брокера
— помощь в открытии брокерского счета, использовании его функционала
— составление инвестиционной портфеля — это «корзина» из различных финансовых инструментов, подобранных в определенных пропорциях (пропорции определяются исходя из возраста, срока инвестирования и риск-профиля)
— бэктест портфеля для оценки его эффективности
— обоснование логики составления портфеля для дальнейшего самостоятельно инвестирования без моей помощи
В результате, вы получите понятный пошаговый план действий для достижения своей цели.
Стратегию инвестирования выстраиваю с учетом безопасного пассивного индексного подхода. Он предполагает: 1) минимальное временные затраты — не более 15−30 минут в месяц на управление своим портфелем, согласно разработанному плану (сможете это делать самостоятельно, без моей помощи); 2) снижение рисков получения убытков, поскольку при составлении портфеля экспозиция делается на «корзину» ценных бумаг, а не выбор отдельных бумаг.
После консультации вы получите таблицы для учета и контроля финансов. С их помощью удобно остлеживать прогресс в личных финансах.
Образование
Опыт
Достижения
Документы и сертификаты2
Услуги и цены
Валерия запросила у меня всю информацию по задолженностям и перед встречей подготовила необходимые расчеты. Очень ценно, что материалы были подготовлены заранее. Определила, какую задолженность нужно погашать в первую очередь и что нужно для того, чтобы расправиться с долгами поскорее.
Сейчас в процессе подсчётов расходов и доходов. Уже успела прочитать книгу " Самый богатый человек в Вавилоне "по рекомендации Валерии. Прекрасная книга по финансовой грамотности, которая объясняет всё на доступном языке.
После консультации чувствую в себе силы и некий азарт, чтобы поскорее расправиться с долгами . Надеюсь, в скором времени всё получится.
Валерия, благодарю за продуктивную встречу!
Хочу отметить, что здесь работа не только моя, но и Сабины. Недостаточно просто знать как действовать. Чтобы добиться улучшений, важно предпринимать шаги по изменению своего финансового поведения и, что немаловажно, верить в свою способность достичь желаемого. Сабина – хороший пример такого человека. Не сомневаюсь, что все получится!
Пять с плюсом
Валерия помогла разобраться во всех тонкостях работы со ЗПИФами недвижимости, ответила на огромное количество моих вопросов.
У меня появилось полное понимание плюсов и минусов данного инструмента.
Отдельное спасибо, за таблицу, которую вы подготовили, этот инструмент мне очень пригодиться!